Unser Weg zu Ihrem Investmenterfolg
Sie möchten nachvollziehen können, wie Ihre Anlageempfehlung entsteht? Gut so! Wir erläutern Ihnen die Funktionsweise unseres Analyse-, Beratungs- und Betreuungsprozesses. Sie als unser Kunde stehen im Zentrum unseres Handelns, das wir auf Ihre individuellen Bedürfnisse, Möglichkeiten und Investmentkenntnisse abstimmen.
Der Beratungsprozess im Überblick
Am Anfang steht ein persönliches Kennenlernen, die Vorstellung unserer Arbeitsweise und die schrittweise Erarbeitung Ihres Anlegerprofils. Darauf aufbauend analysieren wir die Marktsituation, entwickeln Ihre individuelle Strategie und konstruieren Ihr Portfolio mithilfe unser verschiedenen Investmentlösungen. Diese Anlageempfehlung sprechen wir mit Ihnen durch und übergeben Ihnen alle Produktinformationen. Nach Ihrem Einverständnis erstellen wir einen Rahmenvertrag, halten alles in einem Beratungsprotokoll fest und kümmern uns um sämtliche Formalitäten.
Doch damit endet unsere Beratung nicht. Im Gegenteil: Anschließend sorgen wir für eine tägliche Risikokontrolle, beraten Sie – je nach den getroffenen Vereinbarungen – persönlich zum Stand Ihres gesamten Investment-Portfolios und machen für Ihr Depot ggf. aktive Tauschvorschläge. In unserem Blog und per Newsletter informieren wir Sie zu Trends und der aktuellen Marktlage. Darüber hinaus können Sie sich online über unser VMK-Portal und die VMK-App jederzeit eigenständig über Ihr Depot informieren.
Der VMK-Beratungsprozess im Detail:
Bei einer individuellen Vermögensberatung gehören die Maßnahmen der folgenden Schritte zu unserem systematischen Beratungsprozess. Sollten Sie sich für unseren Fondsshop VMK24 oder eine fondsgebundene Vermögensberatung entscheiden, verändern sich einige Beratungsschritte oder sie entfallen.
- Persönliches Kennenlernen
Sie sollen sich ein umfassendes Bild von uns machen können. Schließlich überlegen Sie, ob Sie uns Ihr Vermögen anvertrauen möchten. - Vorstellung unserer Arbeitsweise
Transparenz und Klarheit sind entscheidend für eine langfristige Partnerschaft. Dazu gehört neben der Herangehensweise bei der Portfolioerstellung auch die Darstellung unseres Service- und Vergütungsmodells. - Erarbeitung Ihres persönlichen Anlegerprofils
Hierzu gehören beispielsweise:- Ihr Anlageverhalten in der Vergangenheit
- Ihre Kenntnisse und Erfahrungen mit verschiedenen Anlageklassen und Anlageformen
- Ihre aktuelle Vermögensstruktur
- Ihre Erwartungen an uns
- Ihre Vorgaben für eine zukünftige Betreuung Ihres Vermögens zur Auswahl geeigneter Lösungsbausteine
- Verarbeitung der gewonnenen Eindrücke und Informationen
- Analyse der fundamentalen und aktuellen Marktsituation
- Entwicklung einer Strategie auf Basis Ihrer Zielvorgaben
- Identifikation von bewährten und innovativen Bausteinen, die zu Ihrem Profil passen
- Konstruktion Ihres individuellen Portfolios, exakt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt
- Präsentation Ihrer persönlichen Anlageempfehlung
- Besprechung aller Einzelteile des Portfolios – klar, offen verständlich
- Darstellung der historischen Wertentwicklung der einzelnen Portfolio-Bausteine und der persönlichen Anlageempfehlung
- Aushändigung aller wesentlichen Produktinformationen inklusive Kostenausweis, entsprechend den gesetzlichen Anforderungen
- Ihre Einverständniserklärung zur Umsetzung nach finaler Abstimmung
- Rahmenvereinbarung für die Zusammenarbeit
- Abzeichnung eines Beratungsprotokolls
- Antrag auf Depoteröffnung und Kauforder für die geplante Investition
- Freigabe weiterer Investmentformen wie Edelmetalle, Sachwerte etc.
- Aushändigung aller Dokumente
- Chancen und Risiken aktiv im Blick
- Tägliche automatisierte Risikokontrolle Ihres Portfolios
- Vermögensübersicht mit grafischem Verlauf sowie Informationen zur Portfolio-Aufteilung
- Persönliche Gespräche zum Stand Ihres Depots und der Entwicklungen weiterer Investments
- Aktive Tauschvorschläge, wenn wir dies für geboten halten
- Regelmäßige Markt- und Produktinformationen
- Täglich interessante Marktberichte über unsere Homepage
- Mehrmals pro Monat Blog-Beiträge zu bewegenden Finanzthemen
- Einladungen zu Kundenveranstaltungen
- Komfortable digitale Services
- Online-Zugang zu unserem Kundenservice-Center
- Nutzung unser VMK-App – so sind Sie jederzeit informiert
