Individuelle Altersvorsorgeplanung

Nicht jeder Mensch möchte mit 65 oder gar erst mit 67 Jahren in den wohlverdienten Ruhestand gehen. Im Gegenteil: die individuellen Wünsche und Planungen sind sehr unterschiedlich. Deswegen beraten wir Sie bei der Vorbereitung Ihres persönlichen Ruhestands – kompetent, kundenorientiert und mit Weitblick.

Zum Beratungsprozess gehören:

• Ausgangslage: Wir erfassen Ihre persönlichen Daten sowie Ihre gewünschte Versorgungshöhe
• Bedarfsermittlung: Wir ermitteln Ihre Altersvorsorgelücke unter Berücksichtigung sämtlicher bestehender Vorsorgepläne und Vermögenswerte, der geschätzten Inflation, sowie Ihrer individuellen statistischen Lebenserwartung
• Strategieentwicklung: Wir erläutern die unterschiedlichen Altersvorsorge-Ideen und prüfen, welche Strategien für Sie die richtigen sind
• Aufklärung: Wir erklären die Vor- und Nachteile aller denkbaren Bausteine (staatliche Förderung, Flexibilität, Fungibilität, Vererbbarkeit, etc.)
• Umsetzungsvorschlag: Wir geben eine Empfehlung nach Renditegesichtspunkten und individuellen Kundenpräferenzen